國(guó)內(nèi)外金融中心研究文獻(xiàn)略談
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論文摘要：國(guó)內(nèi)外金融中心研究文獻(xiàn)綜述
論文關(guān)鍵詞：國(guó)內(nèi)外,金融中心,研究,文獻(xiàn),綜述
國(guó)內(nèi)外金融中心的研究文獻(xiàn)始于第一次世界大戰(zhàn)前后，在90余年間的歷史過(guò)程中，各學(xué)者圍繞金融中心的各方面的理論與實(shí)踐問(wèn)題進(jìn)行了深入研究，其文獻(xiàn)按研究?jī)?nèi)容大致可以分為如下幾個(gè)方面：
(一)關(guān)于金融中心形成理論的研究
金融中心問(wèn)題是介于金融學(xué)和城市經(jīng)濟(jì)學(xué)之間的邊緣問(wèn)題。第一次世界大戰(zhàn)前后,經(jīng)濟(jì)學(xué)家就顯示出對(duì)金融中心的研究興趣。早期的金融中心形成理論是建立在自然選擇理論基礎(chǔ)之上的。Powell(1915)就詳細(xì)描述了倫敦相互獨(dú)立的銀行集聚過(guò)程,并提出了“自然選擇”和“適者生存”�？死耍–.G.Clark）、庫(kù)茲涅茨（S.S.Kuzenets）和霍夫曼（W.G.Hoffmann）等人通過(guò)大量統(tǒng)計(jì)分析得出金融中心是適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)結(jié)調(diào)整的必然產(chǎn)物。楊小凱（1991）建立了一個(gè)關(guān)于城市化和分工演進(jìn)之間關(guān)系的一般均衡模型，模型顯示，“如果所有居民都集中在一個(gè)很小的地方形成一個(gè)城市，那么，由于交易距離的縮短，交易效率會(huì)大大提高，從而分工水平和生產(chǎn)力水平也會(huì)大大提高�！盩hrift（1994)從制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的“路徑依賴”有效地解釋了為何金融企業(yè)向金融中心聚集，以及為何一個(gè)城市能長(zhǎng)久地在區(qū)域內(nèi)維持優(yōu)勢(shì)。根據(jù)路徑依賴較好地解釋了自然選擇理論，金融產(chǎn)業(yè)傾向于向有成功經(jīng)驗(yàn)，以及有較好的金融發(fā)展水平的地區(qū)聚集。
隨著規(guī)模經(jīng)濟(jì)和集群理論的發(fā)展，國(guó)內(nèi)外學(xué)者觀察到金融集聚現(xiàn)象，并形成金融集聚理論。Vernon（1960）提出了金融機(jī)構(gòu)聚集的原始動(dòng)機(jī)，并認(rèn)為這種聚集提供了近距離的交流與溝通的便利，吸引了那些以較快的互動(dòng)速度為必要條件的行業(yè)。Kindleberger（1974）認(rèn)為金融中心的集聚效應(yīng)主要體現(xiàn)在跨地區(qū)支付效率和金融資源跨地區(qū)配置效率上。Davis(1990)通過(guò)對(duì)金融服務(wù)業(yè)的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在大都市的區(qū)域里各種規(guī)模的金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)都傾向形成集聚。Taylor等（2003）利用地理信息系統(tǒng)（GIS）對(duì)分布在倫敦地區(qū)12個(gè)部門中的23000余家金融和商務(wù)服務(wù)企業(yè)進(jìn)行了定位和分析，仔細(xì)分析了金融集聚的內(nèi)在動(dòng)因。我國(guó)學(xué)者潘麗英（2003）、馮德連、葛文靜（2004）等對(duì)金融中心的外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)進(jìn)行了分析。
早期城市經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展是為金融中心形成理論的研究提供了另一視角，但關(guān)于城市功能的分析多傾向于關(guān)注中樞城市與其直接腹地之間的關(guān)系(Gras,1922；McKenzie,1933；Bogue,1950)。Fanno(1933)討論了銀行業(yè)和貨幣市場(chǎng)的中心化過(guò)程,包括地理中心化。JeanLabasse(1955)最先以地理學(xué)的視角涉及到金融中心的研究,描述了里昂地區(qū)銀行網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展以及中心城市間的金融聯(lián)系。如果說(shuō)這些研究還只是金融中心的現(xiàn)象描述，那么法國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家FrancoisPerroux（1955）提出的區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的增長(zhǎng)極理論就已形成了金融中心的理論雛形。
Y.S.Park（1982)擴(kuò)展了Kindleberger的金融集聚效應(yīng)理論，將區(qū)位理論應(yīng)用于國(guó)際銀行業(yè)的發(fā)展和國(guó)際金融中心的成因分析上，強(qiáng)調(diào)了區(qū)位優(yōu)勢(shì)在國(guó)際金融中心形成中的作用，形成區(qū)位優(yōu)勢(shì)理論。Musa（1989）從城市經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論出發(fā)，對(duì)國(guó)際金融中心的成因進(jìn)行了深入分析，認(rèn)為國(guó)際金融中心在地理區(qū)位上擁有某種優(yōu)勢(shì)吸引投資者和借款者的進(jìn)入。
隨著金融地理學(xué)的發(fā)展，信息流理論被加入到金融地理學(xué)之中并成當(dāng)前該領(lǐng)域的主流學(xué)派。Porteous(1995,1999)、Martin(1999)、Thrift(1994)、Corbridge、Thrift、Martin(1994)認(rèn)為信息流是金融中心發(fā)展的先決條件,而金融業(yè)也可被理解為“高增值”的信息服務(wù)業(yè)。Porte2ous(1995)強(qiáng)調(diào)塑造和發(fā)展金融中心的背后力量,大致上可以從“信息外在性”、“信息腹地”、“國(guó)際依附性”、“路徑依賴”和“不對(duì)稱信息”來(lái)解釋。Genrig（1998）根據(jù)證券的流動(dòng)性及其信息敏感程度研究金融活動(dòng)，認(rèn)為無(wú)論對(duì)信息是否敏感的金融交易都可能集中在信息集中與交流充分的中心地區(qū)，從而形成金融產(chǎn)業(yè)積聚。
從金融中心形成的理論研究來(lái)看，實(shí)際上可分為主體形成理論與客體形成理論，主體形成理論是從金融機(jī)構(gòu)的角度來(lái)解釋金融中心的形成，這包括自然選擇理論、金融集聚理論、區(qū)位優(yōu)勢(shì)理論等，客體形成理論是從金融產(chǎn)品、金融服務(wù)的角度來(lái)解釋金融中心的形成，包括信息流理論、金融創(chuàng)新理論等。從這些理論來(lái)看，顯然西方學(xué)者較為重視市場(chǎng)的作用，強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)的自主選擇，忽視政府人為的引導(dǎo)，或者說(shuō)強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)需求在金融中心形成中的作用，忽視市場(chǎng)供給在金融中心形成中的作用，這不能不說(shuō)是金融中心形成理論中的一大缺陷。
（二）關(guān)于金融中心形成與發(fā)展決定因素的研究
無(wú)論是國(guó)際金融中心還是國(guó)內(nèi)區(qū)域性金融中心的形成與發(fā)展都受著眾多因素的影響，如何科學(xué)地總結(jié)和提煉這些因素，也是學(xué)者們研究的一個(gè)重要問(wèn)題。 Reed（1980)根據(jù)20世紀(jì)70年代主要國(guó)際金融中心歷年來(lái)的金融數(shù)據(jù)，運(yùn)用層次聚類分析(HCA)以及逐步多元判別分析(SMDA)方法，動(dòng)態(tài)比較和分析了世界金融中心的格局，結(jié)論是決定一個(gè)國(guó)際金融中心存在的最重要因素為：本國(guó)的國(guó)際電訊流通量、投資積累額和資金輸出額。Goldberg，Helsley，Levi（1988)通過(guò)對(duì)國(guó)際金融中心的實(shí)證研究指出，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、國(guó)際貿(mào)易水平、金融活動(dòng)的廣度、金融制度的健全是影響金融中心形成的重要因素。Krugman（1991)從產(chǎn)業(yè)集群的角度認(rèn)為，金融中心像其它產(chǎn)業(yè)集群一樣是凝聚力和離心力相互作用的結(jié)果。凝聚力通常包括：勞工市場(chǎng)外溢效應(yīng)、中介人的服務(wù)需求、科技外溢效應(yīng)和信息外溢效應(yīng)。這意味著金融企業(yè)的選址和設(shè)立一定會(huì)受到所依附信息的質(zhì)和量等因素的限制。E.P.Davis（1988)進(jìn)一步探了集聚的內(nèi)部原因，運(yùn)用企業(yè)選址理論對(duì)金融中心的形成和發(fā)展提出了一個(gè)清晰的分析框架，認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)在區(qū)位決策時(shí)，總體考慮三個(gè)方面因素：（1）供給條件，主要是指為金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行所需的生產(chǎn)要素和商業(yè)環(huán)境；（2）需求條件，主要指金融服務(wù)的需求規(guī)模和挑剔程度等，其中客戶聯(lián)系顯然是最重要的因素；（3）影響金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)因素，主要指金融產(chǎn)業(yè)的規(guī)模、專業(yè)化分工和金融創(chuàng)新等。當(dāng)眾多金融機(jī)構(gòu)依據(jù)收益最大化的選擇偏向于同一區(qū)位時(shí)，該區(qū)位就會(huì)成為金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)和聚集的中心。RistoLaulajainen（1998)通過(guò)對(duì)金融中心歷史演變過(guò)程的分析和當(dāng)時(shí)國(guó)際上大的國(guó)際金融中心的比較研究得出，決定一個(gè)金融中心形成和其國(guó)際地位的因素為：政治地位、經(jīng)濟(jì)實(shí)力、監(jiān)管環(huán)境、稅收制度、區(qū)位優(yōu)勢(shì)、信息優(yōu)勢(shì)、人才優(yōu)勢(shì)。Choi,Tschoegl,Yu（2002）通過(guò)對(duì)全世界14個(gè)金融中心的實(shí)證分析，研究了世界金融服務(wù)和金融中心的格局動(dòng)態(tài)，以及金融中心集聚吸引力的原因，研究表明城市吸引力主要由以下因素所決定：城市經(jīng)濟(jì)規(guī)模與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、已有的銀行總數(shù)、股票市場(chǎng)規(guī)模大小和交易頭寸、與其他國(guó)家的雙邊貿(mào)易關(guān)系、對(duì)外直接投資、以及銀行企業(yè)的機(jī)密保護(hù)程度。
國(guó)內(nèi)學(xué)者鮮明和鄧曉陽(yáng)（1996）對(duì)發(fā)展區(qū)域性金融中心的軟件因素進(jìn)行了闡述，闡述了要高度重視人才培養(yǎng)和全面提高金融監(jiān)控能力兩方面。潘英麗（2003）運(yùn)用企業(yè)區(qū)位選擇理論分析了金融機(jī)構(gòu)選址決策的重要決定因素：金融機(jī)構(gòu)所在地的經(jīng)營(yíng)成本；金融機(jī)構(gòu)所在地的人力資源供給；電信設(shè)施的質(zhì)量與安全可靠性；監(jiān)管環(huán)境與稅收制度。胡堅(jiān)(2003)在分析國(guó)際金融中心形成和影響因素的基礎(chǔ)上，認(rèn)為決定一個(gè)金融中心地位最主要的影響因素是：經(jīng)濟(jì)因素、金融因素和政治因素。黃解宇，楊再斌（2006）歸納了區(qū)域性金融中心存在與發(fā)展的基礎(chǔ)條件：便利的交通與發(fā)達(dá)的基礎(chǔ)設(shè)施、發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、完善的金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)大量的聚集、寬松而嚴(yán)格的法律體系、穩(wěn)定的政治形勢(shì)。
綜合以上各學(xué)者的研究，決定和影響金融中心形成與發(fā)展的因素可分為以下五大類：經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、金融發(fā)展水平、區(qū)位條件、政治和商業(yè)環(huán)境、金融人才。這五個(gè)方面的因素為我們本課題的研究奠定了基礎(chǔ)。
�。ㄈ╆P(guān)于金融中心評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的研究
由于條件是相對(duì)而存在的，每個(gè)地區(qū)和城市都有自己相對(duì)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、金融發(fā)展水平、區(qū)位條件、政治和商業(yè)環(huán)境、金融人才等，究竟要具備什么樣的條件或達(dá)到什么樣的程度才能建構(gòu)和形成金融中心了呢？對(duì)此，國(guó)內(nèi)外學(xué)者對(duì)金融中心的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系進(jìn)行了深入研究。金融中心的評(píng)價(jià)指標(biāo)設(shè)定一般有兩類：一是定性指標(biāo)，二是定量指標(biāo)。Reed(1981)利用成簇分析方法比較了76個(gè)城市的9個(gè)金融和銀行變量，按照1900-1980年期間指定年份的數(shù)據(jù)將金融中心分為均等的簇群，最后用分層的辨別式分析法確立了主要變量，并對(duì)金融中心進(jìn)行排名。Abraham，Bervaes和Guinotte(1994)在競(jìng)爭(zhēng)力視角下對(duì)除美國(guó)以外的37個(gè)國(guó)際金融中心競(jìng)爭(zhēng)力表現(xiàn)進(jìn)行了研究。Liu(1997)在Reed和Abraham研究的基礎(chǔ)上，利用層次成簇分析法和主要因素分析法對(duì)亞太地區(qū)包括上海在內(nèi)的金融中心進(jìn)行了排名，并尋找主要影響因素。Choi等(2000)利用最小二乘法和非線性加權(quán)最小方差等回歸分析方法，根據(jù)1970、1980、1990和2000年的數(shù)據(jù)，把全球最大的300家銀行在14個(gè)金融中心不同類型的辦事處數(shù)量以及這些金融中心吸引辦事處的理由進(jìn)行了排名。倫敦金融城(CityofLondon，2007)提出了全球金融中心排名指數(shù)(GFCI)，該指數(shù)以人力資源、商業(yè)環(huán)境、基礎(chǔ)設(shè)施和綜合競(jìng)爭(zhēng)力等為評(píng)價(jià)指標(biāo)，對(duì)全球46個(gè)城市加以比較和排名，其發(fā)布的2007年度全球金融中心排名中，倫敦、紐約分列第1、2位，我國(guó)香港、上海、北京分列第3、24、36位。
國(guó)內(nèi)學(xué)者李虹(2002)較早構(gòu)建了包括金融行業(yè)規(guī)模、效率、安全性和國(guó)際化指標(biāo)等在內(nèi)的國(guó)際金融中心評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，由于其指標(biāo)多為定性描述，因而無(wú)法利用其進(jìn)行實(shí)證評(píng)價(jià)。 胡堅(jiān)(2003)構(gòu)建了由經(jīng)濟(jì)、金融、政治等3個(gè)一級(jí)指標(biāo)、22個(gè)具體指標(biāo)組成的國(guó)際金融中心評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并對(duì)紐約、倫敦、上海進(jìn)行了實(shí)證研究和比較分析。楊再斌(2004)從城市微觀條件、國(guó)家宏觀條件及周邊環(huán)境等角度出發(fā)，構(gòu)建了由13項(xiàng)因素組成的解釋結(jié)構(gòu)體系，并利用層次分析法和模糊判斷法，對(duì)上海和20世紀(jì)60年代末70年代初的新加坡進(jìn)行量化評(píng)價(jià)與比較。倪鵬飛(2005)構(gòu)建了包括人才、資本、區(qū)位等11個(gè)影響要素、23個(gè)具體指標(biāo)的城市金融中心定位評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并對(duì)位居2003年我國(guó)內(nèi)地城市競(jìng)爭(zhēng)力前43位的城市進(jìn)行了實(shí)證分析。王仁祥(2005)從經(jīng)濟(jì)、金融、城市和法律政治環(huán)境等四個(gè)方面構(gòu)建了區(qū)域金融中心評(píng)估指標(biāo)體系，運(yùn)用模糊綜合評(píng)價(jià)與層次分析法相結(jié)合的方法，對(duì)中部五省省會(huì)進(jìn)行了實(shí)證評(píng)價(jià)。孫劍(2006)構(gòu)建了包括經(jīng)濟(jì)、金融、基礎(chǔ)設(shè)施和區(qū)位優(yōu)勢(shì)等四個(gè)方面33個(gè)基本指針在內(nèi)的區(qū)域金融中心形成潛力綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并對(duì)位居2003年我國(guó)內(nèi)地城市競(jìng)爭(zhēng)力前43位的內(nèi)地城市進(jìn)行了實(shí)證分析。陸紅軍(2007)通過(guò)專家論證和多元統(tǒng)計(jì)分析，建立了國(guó)際金融中心競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并通過(guò)因子分析和聚類分析，對(duì)紐約、倫敦、東京、新加坡、香港與上海的國(guó)際金融中心競(jìng)爭(zhēng)力能級(jí)、現(xiàn)狀及趨勢(shì)進(jìn)行了量化研究。姚洋(2007)從金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)和金融制度等角度出發(fā)，構(gòu)建了由48個(gè)具體指標(biāo)構(gòu)成的國(guó)際金融中心評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，采用分層聚類分析法，對(duì)東京、香港、新加坡、上海等城市進(jìn)行了實(shí)證分析。
上述研究文獻(xiàn)與成果為區(qū)域性金融中心建設(shè)水平評(píng)價(jià)研究提供了良好的基礎(chǔ)與借鑒，但也存在明顯不足：①大多數(shù)以國(guó)際金融中心為評(píng)價(jià)對(duì)象，不適合評(píng)價(jià)區(qū)域性金融中心；②大多數(shù)強(qiáng)調(diào)綜合性評(píng)價(jià)，針對(duì)性不足。以王仁祥(2005)指標(biāo)體系為例，其金融指標(biāo)僅占46.73%的權(quán)重，經(jīng)濟(jì)、城市發(fā)展和法律政治環(huán)境等指標(biāo)占據(jù)50%以上權(quán)重，依據(jù)其評(píng)價(jià)區(qū)域性金融中心建設(shè)水平，針對(duì)性明顯不夠；③大多數(shù)是定性與定量研究相結(jié)合，評(píng)價(jià)結(jié)果的客觀性不足，如姚洋(2007)指標(biāo)體系中，金融制度作為一級(jí)指標(biāo)，其所屬二級(jí)指標(biāo)的分值均由專家打分而來(lái)，主觀性無(wú)法避免；④大多數(shù)指標(biāo)體系只考慮了金融發(fā)展的絕對(duì)水平，而忽視了相對(duì)水平，不夠全面。
�。ㄋ模╆P(guān)于國(guó)內(nèi)金融中心具體問(wèn)題的研究
關(guān)于中國(guó)各金融中心的研究起步相對(duì)較晚，從研究的主要內(nèi)容來(lái)看：
一是對(duì)國(guó)內(nèi)金融中心定位與發(fā)展目標(biāo)的研究。潘麗英（2003）、周麗華（2004）、陳志（2007）、陸寇虛（2007）將上海定位于國(guó)際金融中心；潘麗英（2003）、呂曉蔚（2008）將北京定位于全國(guó)金融中心，薛金房（2009）則將北京定位于國(guó)際金融中心，且將朝陽(yáng)區(qū)商務(wù)區(qū)（CBD）定位于北京副中心。伍晶（2006）、黎平海（2007）將廣州定位于區(qū)域性金融中心；杜秀南（2001）、曹龍騏（2004）、曾毅堅(jiān)（2004）將深圳定位于區(qū)域性金融中心；張興洪（2003）、路妍（2003）將大連定位于區(qū)域性金融中心；米運(yùn)生（1999）、余茂才（2002）將武漢定位于區(qū)域性金融中心；郭思延（2001）、潘秀（2009）將蘭州定位于西部區(qū)域性金融中心，邱兆祥（2003）將重慶定位于西部區(qū)域性金融中心；李偉（2005）、王志揚(yáng)（2006）、陳躍進(jìn)（2006）將廈門定位于區(qū)域性金融中心；范從來(lái)（2005）將南京定位于區(qū)域性金融中心；候紅昌將鄭州定為區(qū)域性金融中心；吳婷婷（2007）將成都定為西南地區(qū)金融中心。
二是關(guān)于區(qū)域金融中心的選址研究。李守榮（1994）研究了區(qū)域性金融中心的區(qū)位選擇，主張?jiān)谝恍┥唐方?jīng)濟(jì)和金融業(yè)比較發(fā)達(dá)的沿海及內(nèi)陸大城市逐步構(gòu)建區(qū)域性金融中心，以輻射和帶動(dòng)周圍地區(qū)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)和金融業(yè)的發(fā)展。潘英麗（2003）運(yùn)用企業(yè)區(qū)位選擇理論分析了金融機(jī)構(gòu)選址決策的重要決定因素：金融機(jī)構(gòu)所在地的經(jīng)營(yíng)成本；金融機(jī)構(gòu)所在地的人力資源供給；電信設(shè)施的質(zhì)量與安全可靠性；監(jiān)管環(huán)境與稅收制度。艾洪德、武志（2008）采用因子分析方法對(duì)東北區(qū)域性金融中心的遷址進(jìn)行了實(shí)證分析，結(jié)果表明,大連在東北城市體系中的綜合優(yōu)勢(shì)最為明顯,是建設(shè)東北區(qū)域金融中心的最佳選擇。
三是關(guān)于國(guó)內(nèi)建設(shè)金融中心所存在的問(wèn)題與約束的研究。傅蓓元（1998）對(duì)我國(guó)現(xiàn)有的區(qū)域性金融中心現(xiàn)狀和特點(diǎn)進(jìn)行了歸納總結(jié)，指出我國(guó)多數(shù)區(qū)域金融中心具有先天的自然壟斷結(jié)構(gòu)，大多數(shù)區(qū)域性金融中心的金融上層結(jié)構(gòu)規(guī)模都相對(duì)較小，金融結(jié)構(gòu)成本偏高。李嘉曉（2007）在借鑒國(guó)際金融中心發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，分析了我國(guó)區(qū)域金融中心發(fā)展的現(xiàn)狀和存在的問(wèn)題，并從金融生態(tài)角度對(duì)我國(guó)區(qū)域金融中心的發(fā)展道路進(jìn)行了設(shè)計(jì)。閆彥明（2007）以上海為例分析了金融市場(chǎng)功能與金融中心的建設(shè)問(wèn)題，提出盡管中國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展的最大障礙——股權(quán)分置問(wèn)題已基本解決,但是“一股獨(dú)大”、“虛假信息披露”、“經(jīng)營(yíng)者權(quán)力尋租”、“市場(chǎng)操縱”等問(wèn)題依然困擾著證券市場(chǎng)的發(fā)展,而政府主導(dǎo)下的市場(chǎng)發(fā)展也存在巨大的制度性風(fēng)險(xiǎn),不少新的市場(chǎng)行為游離于現(xiàn)有法律法規(guī)的監(jiān)管之外，這些都會(huì)成為上海建設(shè)國(guó)際金融中心的障礙因素。
四是建設(shè)區(qū)域性金融中心的政策措施研究。李正友（1998）從完善金融宏觀調(diào)控體系、健全金融組織體系、規(guī)范金融市場(chǎng)體系等方面提出了一系列適應(yīng)我國(guó)區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展需要的金融政策體系。潘英麗（2003）認(rèn)為降低金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)成本、人力資源開(kāi)發(fā)、電訊設(shè)施及其可靠性以及完善的監(jiān)管環(huán)境共同構(gòu)成了政府公共政策。徐東根、王傳輝（2004）總結(jié)了政府在國(guó)際金融中心建設(shè)中的主導(dǎo)作用，認(rèn)為主要表現(xiàn)在政府承諾、政府立法、政府推動(dòng)和政府監(jiān)管四個(gè)方面。張幼文（2003）認(rèn)為國(guó)際金融中心發(fā)展的政策是直接起作用的政策，包括為國(guó)際金融機(jī)構(gòu)提供有力的經(jīng)營(yíng)環(huán)境、稅收優(yōu)惠、外資金融機(jī)構(gòu)不受歧視和干預(yù)、符合國(guó)際慣例的嚴(yán)格的監(jiān)管制度、較低的監(jiān)管成本。隋庶（2007）從宏觀與微觀兩方面進(jìn)行研究，認(rèn)為建立區(qū)域金融中心必須把金融傾斜的指向和區(qū)域金融中心定位的指向結(jié)合起來(lái)。另外，李豫（2001）、范從來(lái)和林濤（2005）、王志揚(yáng)（2006）、何元慶和朱咸會(huì)（2007）、謝沛善（2008）等分別就上海、南京、廈門、武漢、南寧等地建立金融中心的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了研究，且提出了良好的政策建議。
（五）關(guān)于長(zhǎng)株潭區(qū)域性金融中心的研究
雖然近年來(lái)研究長(zhǎng)株潭一體化和兩型社會(huì)建設(shè)的文獻(xiàn)很多，但具體到長(zhǎng)株潭區(qū)域性金融中心的文獻(xiàn)極少。從課題組掌握的資料來(lái)看，傅麗華（2004）分析了株洲CBD的起源和發(fā)展，對(duì)株洲CBD進(jìn)行了合理規(guī)劃。金繼晶、鄭伯紅（2008）以長(zhǎng)沙市為實(shí)證，分析了CBD選址與其空間分布特征及時(shí)空演變的關(guān)系。何磊、鄭伯紅（2008）研究了長(zhǎng)沙CBD的區(qū)位選址，分析了長(zhǎng)沙CBD建設(shè)的區(qū)位優(yōu)勢(shì)、選擇模式和具體區(qū)位選擇。吳大慶（2008）探討了長(zhǎng)株潭區(qū)域性金融中心與“兩型社會(huì)”建設(shè)的關(guān)系，特別從金融基礎(chǔ)建設(shè)、金融創(chuàng)新、金融市場(chǎng)和金融生態(tài)四方面提出建議。胡愈、柳思維（2008）研究了長(zhǎng)株潭農(nóng)村物流與區(qū)域金融中心的關(guān)系。袁振華（2008）在討論長(zhǎng)株潭的金融發(fā)展戰(zhàn)略時(shí)提到要建構(gòu)長(zhǎng)株潭區(qū)域性金融中心。
從整個(gè)20世紀(jì)來(lái)看,西方許多學(xué)者注意用不同的理論和方法來(lái)研究金融中心問(wèn)題,并對(duì)以前的總結(jié)和以后的展望都有了一定的系統(tǒng)性和完整性。但研究所遇到的困難和挑戰(zhàn)也隨之出現(xiàn)，這主要是由于金融中心研究涉及領(lǐng)域的廣泛性和復(fù)雜性,從而使20世紀(jì)90年代后的金融中心理論研究出現(xiàn)了衰落。而且西方學(xué)者基于自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論往往只注重金融中心形成和影響因素的市場(chǎng)化過(guò)程，而忽略了政府的主動(dòng)導(dǎo)向與控制，這也正是當(dāng)前國(guó)際金融中心衍生出嚴(yán)重金融危機(jī)的主要原因。
可見(jiàn)，國(guó)內(nèi)眾多的理論研究及對(duì)某個(gè)具體區(qū)域性金融中心的研究為我們對(duì)長(zhǎng)株潭建設(shè)國(guó)家區(qū)域性金融中心的研究提供了現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)，但是一方面這些研究幾乎都是停留在理論、問(wèn)題或政策探討層面上，除了選址實(shí)證外幾乎沒(méi)有涉及到金融中心的具體設(shè)計(jì)；另一方面對(duì)長(zhǎng)株潭區(qū)域性金融中心的研究還十分粗糙，基本上還是必要性的論述，沒(méi)有深入研究其具體內(nèi)容和政策體系。所以，深入研究長(zhǎng)株潭建設(shè)國(guó)家區(qū)域性金融中心的具體設(shè)計(jì)和政策支持體系是亟待深入的重要課題。
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論文關(guān)鍵詞：國(guó)內(nèi)外,金融中心,研究,文獻(xiàn),綜述
國(guó)內(nèi)外金融中心的研究文獻(xiàn)始于第一次世界大戰(zhàn)前后，在90余年間的歷史過(guò)程中，各學(xué)者圍繞金融中心的各方面的理論與實(shí)踐問(wèn)題進(jìn)行了深入研究，其文獻(xiàn)按研究?jī)?nèi)容大致可以分為如下幾個(gè)方面：
(一)關(guān)于金融中心形成理論的研究
金融中心問(wèn)題是介于金融學(xué)和城市經(jīng)濟(jì)學(xué)之間的邊緣問(wèn)題。第一次世界大戰(zhàn)前后,經(jīng)濟(jì)學(xué)家就顯示出對(duì)金融中心的研究興趣。早期的金融中心形成理論是建立在自然選擇理論基礎(chǔ)之上的。Powell(1915)就詳細(xì)描述了倫敦相互獨(dú)立的銀行集聚過(guò)程,并提出了“自然選擇”和“適者生存”�？死耍–.G.Clark）、庫(kù)茲涅茨（S.S.Kuzenets）和霍夫曼（W.G.Hoffmann）等人通過(guò)大量統(tǒng)計(jì)分析得出金融中心是適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)結(jié)調(diào)整的必然產(chǎn)物。楊小凱（1991）建立了一個(gè)關(guān)于城市化和分工演進(jìn)之間關(guān)系的一般均衡模型，模型顯示，“如果所有居民都集中在一個(gè)很小的地方形成一個(gè)城市，那么，由于交易距離的縮短，交易效率會(huì)大大提高，從而分工水平和生產(chǎn)力水平也會(huì)大大提高�！盩hrift（1994)從制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的“路徑依賴”有效地解釋了為何金融企業(yè)向金融中心聚集，以及為何一個(gè)城市能長(zhǎng)久地在區(qū)域內(nèi)維持優(yōu)勢(shì)。根據(jù)路徑依賴較好地解釋了自然選擇理論，金融產(chǎn)業(yè)傾向于向有成功經(jīng)驗(yàn)，以及有較好的金融發(fā)展水平的地區(qū)聚集。
隨著規(guī)模經(jīng)濟(jì)和集群理論的發(fā)展，國(guó)內(nèi)外學(xué)者觀察到金融集聚現(xiàn)象，并形成金融集聚理論。Vernon（1960）提出了金融機(jī)構(gòu)聚集的原始動(dòng)機(jī)，并認(rèn)為這種聚集提供了近距離的交流與溝通的便利，吸引了那些以較快的互動(dòng)速度為必要條件的行業(yè)。Kindleberger（1974）認(rèn)為金融中心的集聚效應(yīng)主要體現(xiàn)在跨地區(qū)支付效率和金融資源跨地區(qū)配置效率上。Davis(1990)通過(guò)對(duì)金融服務(wù)業(yè)的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在大都市的區(qū)域里各種規(guī)模的金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)都傾向形成集聚。Taylor等（2003）利用地理信息系統(tǒng)（GIS）對(duì)分布在倫敦地區(qū)12個(gè)部門中的23000余家金融和商務(wù)服務(wù)企業(yè)進(jìn)行了定位和分析，仔細(xì)分析了金融集聚的內(nèi)在動(dòng)因。我國(guó)學(xué)者潘麗英（2003）、馮德連、葛文靜（2004）等對(duì)金融中心的外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)進(jìn)行了分析。
早期城市經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展是為金融中心形成理論的研究提供了另一視角，但關(guān)于城市功能的分析多傾向于關(guān)注中樞城市與其直接腹地之間的關(guān)系(Gras,1922；McKenzie,1933；Bogue,1950)。Fanno(1933)討論了銀行業(yè)和貨幣市場(chǎng)的中心化過(guò)程,包括地理中心化。JeanLabasse(1955)最先以地理學(xué)的視角涉及到金融中心的研究,描述了里昂地區(qū)銀行網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展以及中心城市間的金融聯(lián)系。如果說(shuō)這些研究還只是金融中心的現(xiàn)象描述，那么法國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家FrancoisPerroux（1955）提出的區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的增長(zhǎng)極理論就已形成了金融中心的理論雛形。
Y.S.Park（1982)擴(kuò)展了Kindleberger的金融集聚效應(yīng)理論，將區(qū)位理論應(yīng)用于國(guó)際銀行業(yè)的發(fā)展和國(guó)際金融中心的成因分析上，強(qiáng)調(diào)了區(qū)位優(yōu)勢(shì)在國(guó)際金融中心形成中的作用，形成區(qū)位優(yōu)勢(shì)理論。Musa（1989）從城市經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論出發(fā)，對(duì)國(guó)際金融中心的成因進(jìn)行了深入分析，認(rèn)為國(guó)際金融中心在地理區(qū)位上擁有某種優(yōu)勢(shì)吸引投資者和借款者的進(jìn)入。
隨著金融地理學(xué)的發(fā)展，信息流理論被加入到金融地理學(xué)之中并成當(dāng)前該領(lǐng)域的主流學(xué)派。Porteous(1995,1999)、Martin(1999)、Thrift(1994)、Corbridge、Thrift、Martin(1994)認(rèn)為信息流是金融中心發(fā)展的先決條件,而金融業(yè)也可被理解為“高增值”的信息服務(wù)業(yè)。Porte2ous(1995)強(qiáng)調(diào)塑造和發(fā)展金融中心的背后力量,大致上可以從“信息外在性”、“信息腹地”、“國(guó)際依附性”、“路徑依賴”和“不對(duì)稱信息”來(lái)解釋。Genrig（1998）根據(jù)證券的流動(dòng)性及其信息敏感程度研究金融活動(dòng)，認(rèn)為無(wú)論對(duì)信息是否敏感的金融交易都可能集中在信息集中與交流充分的中心地區(qū)，從而形成金融產(chǎn)業(yè)積聚。
從金融中心形成的理論研究來(lái)看，實(shí)際上可分為主體形成理論與客體形成理論，主體形成理論是從金融機(jī)構(gòu)的角度來(lái)解釋金融中心的形成，這包括自然選擇理論、金融集聚理論、區(qū)位優(yōu)勢(shì)理論等，客體形成理論是從金融產(chǎn)品、金融服務(wù)的角度來(lái)解釋金融中心的形成，包括信息流理論、金融創(chuàng)新理論等。從這些理論來(lái)看，顯然西方學(xué)者較為重視市場(chǎng)的作用，強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)的自主選擇，忽視政府人為的引導(dǎo)，或者說(shuō)強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)需求在金融中心形成中的作用，忽視市場(chǎng)供給在金融中心形成中的作用，這不能不說(shuō)是金融中心形成理論中的一大缺陷。
（二）關(guān)于金融中心形成與發(fā)展決定因素的研究
無(wú)論是國(guó)際金融中心還是國(guó)內(nèi)區(qū)域性金融中心的形成與發(fā)展都受著眾多因素的影響，如何科學(xué)地總結(jié)和提煉這些因素，也是學(xué)者們研究的一個(gè)重要問(wèn)題。 Reed（1980)根據(jù)20世紀(jì)70年代主要國(guó)際金融中心歷年來(lái)的金融數(shù)據(jù)，運(yùn)用層次聚類分析(HCA)以及逐步多元判別分析(SMDA)方法，動(dòng)態(tài)比較和分析了世界金融中心的格局，結(jié)論是決定一個(gè)國(guó)際金融中心存在的最重要因素為：本國(guó)的國(guó)際電訊流通量、投資積累額和資金輸出額。Goldberg，Helsley，Levi（1988)通過(guò)對(duì)國(guó)際金融中心的實(shí)證研究指出，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、國(guó)際貿(mào)易水平、金融活動(dòng)的廣度、金融制度的健全是影響金融中心形成的重要因素。Krugman（1991)從產(chǎn)業(yè)集群的角度認(rèn)為，金融中心像其它產(chǎn)業(yè)集群一樣是凝聚力和離心力相互作用的結(jié)果。凝聚力通常包括：勞工市場(chǎng)外溢效應(yīng)、中介人的服務(wù)需求、科技外溢效應(yīng)和信息外溢效應(yīng)。這意味著金融企業(yè)的選址和設(shè)立一定會(huì)受到所依附信息的質(zhì)和量等因素的限制。E.P.Davis（1988)進(jìn)一步探了集聚的內(nèi)部原因，運(yùn)用企業(yè)選址理論對(duì)金融中心的形成和發(fā)展提出了一個(gè)清晰的分析框架，認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)在區(qū)位決策時(shí)，總體考慮三個(gè)方面因素：（1）供給條件，主要是指為金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行所需的生產(chǎn)要素和商業(yè)環(huán)境；（2）需求條件，主要指金融服務(wù)的需求規(guī)模和挑剔程度等，其中客戶聯(lián)系顯然是最重要的因素；（3）影響金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)因素，主要指金融產(chǎn)業(yè)的規(guī)模、專業(yè)化分工和金融創(chuàng)新等。當(dāng)眾多金融機(jī)構(gòu)依據(jù)收益最大化的選擇偏向于同一區(qū)位時(shí)，該區(qū)位就會(huì)成為金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)和聚集的中心。RistoLaulajainen（1998)通過(guò)對(duì)金融中心歷史演變過(guò)程的分析和當(dāng)時(shí)國(guó)際上大的國(guó)際金融中心的比較研究得出，決定一個(gè)金融中心形成和其國(guó)際地位的因素為：政治地位、經(jīng)濟(jì)實(shí)力、監(jiān)管環(huán)境、稅收制度、區(qū)位優(yōu)勢(shì)、信息優(yōu)勢(shì)、人才優(yōu)勢(shì)。Choi,Tschoegl,Yu（2002）通過(guò)對(duì)全世界14個(gè)金融中心的實(shí)證分析，研究了世界金融服務(wù)和金融中心的格局動(dòng)態(tài)，以及金融中心集聚吸引力的原因，研究表明城市吸引力主要由以下因素所決定：城市經(jīng)濟(jì)規(guī)模與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、已有的銀行總數(shù)、股票市場(chǎng)規(guī)模大小和交易頭寸、與其他國(guó)家的雙邊貿(mào)易關(guān)系、對(duì)外直接投資、以及銀行企業(yè)的機(jī)密保護(hù)程度。
國(guó)內(nèi)學(xué)者鮮明和鄧曉陽(yáng)（1996）對(duì)發(fā)展區(qū)域性金融中心的軟件因素進(jìn)行了闡述，闡述了要高度重視人才培養(yǎng)和全面提高金融監(jiān)控能力兩方面。潘英麗（2003）運(yùn)用企業(yè)區(qū)位選擇理論分析了金融機(jī)構(gòu)選址決策的重要決定因素：金融機(jī)構(gòu)所在地的經(jīng)營(yíng)成本；金融機(jī)構(gòu)所在地的人力資源供給；電信設(shè)施的質(zhì)量與安全可靠性；監(jiān)管環(huán)境與稅收制度。胡堅(jiān)(2003)在分析國(guó)際金融中心形成和影響因素的基礎(chǔ)上，認(rèn)為決定一個(gè)金融中心地位最主要的影響因素是：經(jīng)濟(jì)因素、金融因素和政治因素。黃解宇，楊再斌（2006）歸納了區(qū)域性金融中心存在與發(fā)展的基礎(chǔ)條件：便利的交通與發(fā)達(dá)的基礎(chǔ)設(shè)施、發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、完善的金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)大量的聚集、寬松而嚴(yán)格的法律體系、穩(wěn)定的政治形勢(shì)。
綜合以上各學(xué)者的研究，決定和影響金融中心形成與發(fā)展的因素可分為以下五大類：經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、金融發(fā)展水平、區(qū)位條件、政治和商業(yè)環(huán)境、金融人才。這五個(gè)方面的因素為我們本課題的研究奠定了基礎(chǔ)。
�。ㄈ╆P(guān)于金融中心評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的研究
由于條件是相對(duì)而存在的，每個(gè)地區(qū)和城市都有自己相對(duì)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、金融發(fā)展水平、區(qū)位條件、政治和商業(yè)環(huán)境、金融人才等，究竟要具備什么樣的條件或達(dá)到什么樣的程度才能建構(gòu)和形成金融中心了呢？對(duì)此，國(guó)內(nèi)外學(xué)者對(duì)金融中心的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系進(jìn)行了深入研究。金融中心的評(píng)價(jià)指標(biāo)設(shè)定一般有兩類：一是定性指標(biāo)，二是定量指標(biāo)。Reed(1981)利用成簇分析方法比較了76個(gè)城市的9個(gè)金融和銀行變量，按照1900-1980年期間指定年份的數(shù)據(jù)將金融中心分為均等的簇群，最后用分層的辨別式分析法確立了主要變量，并對(duì)金融中心進(jìn)行排名。Abraham，Bervaes和Guinotte(1994)在競(jìng)爭(zhēng)力視角下對(duì)除美國(guó)以外的37個(gè)國(guó)際金融中心競(jìng)爭(zhēng)力表現(xiàn)進(jìn)行了研究。Liu(1997)在Reed和Abraham研究的基礎(chǔ)上，利用層次成簇分析法和主要因素分析法對(duì)亞太地區(qū)包括上海在內(nèi)的金融中心進(jìn)行了排名，并尋找主要影響因素。Choi等(2000)利用最小二乘法和非線性加權(quán)最小方差等回歸分析方法，根據(jù)1970、1980、1990和2000年的數(shù)據(jù)，把全球最大的300家銀行在14個(gè)金融中心不同類型的辦事處數(shù)量以及這些金融中心吸引辦事處的理由進(jìn)行了排名。倫敦金融城(CityofLondon，2007)提出了全球金融中心排名指數(shù)(GFCI)，該指數(shù)以人力資源、商業(yè)環(huán)境、基礎(chǔ)設(shè)施和綜合競(jìng)爭(zhēng)力等為評(píng)價(jià)指標(biāo)，對(duì)全球46個(gè)城市加以比較和排名，其發(fā)布的2007年度全球金融中心排名中，倫敦、紐約分列第1、2位，我國(guó)香港、上海、北京分列第3、24、36位。
國(guó)內(nèi)學(xué)者李虹(2002)較早構(gòu)建了包括金融行業(yè)規(guī)模、效率、安全性和國(guó)際化指標(biāo)等在內(nèi)的國(guó)際金融中心評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，由于其指標(biāo)多為定性描述，因而無(wú)法利用其進(jìn)行實(shí)證評(píng)價(jià)。 胡堅(jiān)(2003)構(gòu)建了由經(jīng)濟(jì)、金融、政治等3個(gè)一級(jí)指標(biāo)、22個(gè)具體指標(biāo)組成的國(guó)際金融中心評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并對(duì)紐約、倫敦、上海進(jìn)行了實(shí)證研究和比較分析。楊再斌(2004)從城市微觀條件、國(guó)家宏觀條件及周邊環(huán)境等角度出發(fā)，構(gòu)建了由13項(xiàng)因素組成的解釋結(jié)構(gòu)體系，并利用層次分析法和模糊判斷法，對(duì)上海和20世紀(jì)60年代末70年代初的新加坡進(jìn)行量化評(píng)價(jià)與比較。倪鵬飛(2005)構(gòu)建了包括人才、資本、區(qū)位等11個(gè)影響要素、23個(gè)具體指標(biāo)的城市金融中心定位評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并對(duì)位居2003年我國(guó)內(nèi)地城市競(jìng)爭(zhēng)力前43位的城市進(jìn)行了實(shí)證分析。王仁祥(2005)從經(jīng)濟(jì)、金融、城市和法律政治環(huán)境等四個(gè)方面構(gòu)建了區(qū)域金融中心評(píng)估指標(biāo)體系，運(yùn)用模糊綜合評(píng)價(jià)與層次分析法相結(jié)合的方法，對(duì)中部五省省會(huì)進(jìn)行了實(shí)證評(píng)價(jià)。孫劍(2006)構(gòu)建了包括經(jīng)濟(jì)、金融、基礎(chǔ)設(shè)施和區(qū)位優(yōu)勢(shì)等四個(gè)方面33個(gè)基本指針在內(nèi)的區(qū)域金融中心形成潛力綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并對(duì)位居2003年我國(guó)內(nèi)地城市競(jìng)爭(zhēng)力前43位的內(nèi)地城市進(jìn)行了實(shí)證分析。陸紅軍(2007)通過(guò)專家論證和多元統(tǒng)計(jì)分析，建立了國(guó)際金融中心競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并通過(guò)因子分析和聚類分析，對(duì)紐約、倫敦、東京、新加坡、香港與上海的國(guó)際金融中心競(jìng)爭(zhēng)力能級(jí)、現(xiàn)狀及趨勢(shì)進(jìn)行了量化研究。姚洋(2007)從金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)和金融制度等角度出發(fā)，構(gòu)建了由48個(gè)具體指標(biāo)構(gòu)成的國(guó)際金融中心評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，采用分層聚類分析法，對(duì)東京、香港、新加坡、上海等城市進(jìn)行了實(shí)證分析。
上述研究文獻(xiàn)與成果為區(qū)域性金融中心建設(shè)水平評(píng)價(jià)研究提供了良好的基礎(chǔ)與借鑒，但也存在明顯不足：①大多數(shù)以國(guó)際金融中心為評(píng)價(jià)對(duì)象，不適合評(píng)價(jià)區(qū)域性金融中心；②大多數(shù)強(qiáng)調(diào)綜合性評(píng)價(jià)，針對(duì)性不足。以王仁祥(2005)指標(biāo)體系為例，其金融指標(biāo)僅占46.73%的權(quán)重，經(jīng)濟(jì)、城市發(fā)展和法律政治環(huán)境等指標(biāo)占據(jù)50%以上權(quán)重，依據(jù)其評(píng)價(jià)區(qū)域性金融中心建設(shè)水平，針對(duì)性明顯不夠；③大多數(shù)是定性與定量研究相結(jié)合，評(píng)價(jià)結(jié)果的客觀性不足，如姚洋(2007)指標(biāo)體系中，金融制度作為一級(jí)指標(biāo)，其所屬二級(jí)指標(biāo)的分值均由專家打分而來(lái)，主觀性無(wú)法避免；④大多數(shù)指標(biāo)體系只考慮了金融發(fā)展的絕對(duì)水平，而忽視了相對(duì)水平，不夠全面。
�。ㄋ模╆P(guān)于國(guó)內(nèi)金融中心具體問(wèn)題的研究
關(guān)于中國(guó)各金融中心的研究起步相對(duì)較晚，從研究的主要內(nèi)容來(lái)看：
一是對(duì)國(guó)內(nèi)金融中心定位與發(fā)展目標(biāo)的研究。潘麗英（2003）、周麗華（2004）、陳志（2007）、陸寇虛（2007）將上海定位于國(guó)際金融中心；潘麗英（2003）、呂曉蔚（2008）將北京定位于全國(guó)金融中心，薛金房（2009）則將北京定位于國(guó)際金融中心，且將朝陽(yáng)區(qū)商務(wù)區(qū)（CBD）定位于北京副中心。伍晶（2006）、黎平海（2007）將廣州定位于區(qū)域性金融中心；杜秀南（2001）、曹龍騏（2004）、曾毅堅(jiān)（2004）將深圳定位于區(qū)域性金融中心；張興洪（2003）、路妍（2003）將大連定位于區(qū)域性金融中心；米運(yùn)生（1999）、余茂才（2002）將武漢定位于區(qū)域性金融中心；郭思延（2001）、潘秀（2009）將蘭州定位于西部區(qū)域性金融中心，邱兆祥（2003）將重慶定位于西部區(qū)域性金融中心；李偉（2005）、王志揚(yáng)（2006）、陳躍進(jìn)（2006）將廈門定位于區(qū)域性金融中心；范從來(lái)（2005）將南京定位于區(qū)域性金融中心；候紅昌將鄭州定為區(qū)域性金融中心；吳婷婷（2007）將成都定為西南地區(qū)金融中心。
二是關(guān)于區(qū)域金融中心的選址研究。李守榮（1994）研究了區(qū)域性金融中心的區(qū)位選擇，主張?jiān)谝恍┥唐方?jīng)濟(jì)和金融業(yè)比較發(fā)達(dá)的沿海及內(nèi)陸大城市逐步構(gòu)建區(qū)域性金融中心，以輻射和帶動(dòng)周圍地區(qū)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)和金融業(yè)的發(fā)展。潘英麗（2003）運(yùn)用企業(yè)區(qū)位選擇理論分析了金融機(jī)構(gòu)選址決策的重要決定因素：金融機(jī)構(gòu)所在地的經(jīng)營(yíng)成本；金融機(jī)構(gòu)所在地的人力資源供給；電信設(shè)施的質(zhì)量與安全可靠性；監(jiān)管環(huán)境與稅收制度。艾洪德、武志（2008）采用因子分析方法對(duì)東北區(qū)域性金融中心的遷址進(jìn)行了實(shí)證分析，結(jié)果表明,大連在東北城市體系中的綜合優(yōu)勢(shì)最為明顯,是建設(shè)東北區(qū)域金融中心的最佳選擇。
三是關(guān)于國(guó)內(nèi)建設(shè)金融中心所存在的問(wèn)題與約束的研究。傅蓓元（1998）對(duì)我國(guó)現(xiàn)有的區(qū)域性金融中心現(xiàn)狀和特點(diǎn)進(jìn)行了歸納總結(jié)，指出我國(guó)多數(shù)區(qū)域金融中心具有先天的自然壟斷結(jié)構(gòu)，大多數(shù)區(qū)域性金融中心的金融上層結(jié)構(gòu)規(guī)模都相對(duì)較小，金融結(jié)構(gòu)成本偏高。李嘉曉（2007）在借鑒國(guó)際金融中心發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，分析了我國(guó)區(qū)域金融中心發(fā)展的現(xiàn)狀和存在的問(wèn)題，并從金融生態(tài)角度對(duì)我國(guó)區(qū)域金融中心的發(fā)展道路進(jìn)行了設(shè)計(jì)。閆彥明（2007）以上海為例分析了金融市場(chǎng)功能與金融中心的建設(shè)問(wèn)題，提出盡管中國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展的最大障礙——股權(quán)分置問(wèn)題已基本解決,但是“一股獨(dú)大”、“虛假信息披露”、“經(jīng)營(yíng)者權(quán)力尋租”、“市場(chǎng)操縱”等問(wèn)題依然困擾著證券市場(chǎng)的發(fā)展,而政府主導(dǎo)下的市場(chǎng)發(fā)展也存在巨大的制度性風(fēng)險(xiǎn),不少新的市場(chǎng)行為游離于現(xiàn)有法律法規(guī)的監(jiān)管之外，這些都會(huì)成為上海建設(shè)國(guó)際金融中心的障礙因素。
四是建設(shè)區(qū)域性金融中心的政策措施研究。李正友（1998）從完善金融宏觀調(diào)控體系、健全金融組織體系、規(guī)范金融市場(chǎng)體系等方面提出了一系列適應(yīng)我國(guó)區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展需要的金融政策體系。潘英麗（2003）認(rèn)為降低金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)成本、人力資源開(kāi)發(fā)、電訊設(shè)施及其可靠性以及完善的監(jiān)管環(huán)境共同構(gòu)成了政府公共政策。徐東根、王傳輝（2004）總結(jié)了政府在國(guó)際金融中心建設(shè)中的主導(dǎo)作用，認(rèn)為主要表現(xiàn)在政府承諾、政府立法、政府推動(dòng)和政府監(jiān)管四個(gè)方面。張幼文（2003）認(rèn)為國(guó)際金融中心發(fā)展的政策是直接起作用的政策，包括為國(guó)際金融機(jī)構(gòu)提供有力的經(jīng)營(yíng)環(huán)境、稅收優(yōu)惠、外資金融機(jī)構(gòu)不受歧視和干預(yù)、符合國(guó)際慣例的嚴(yán)格的監(jiān)管制度、較低的監(jiān)管成本。隋庶（2007）從宏觀與微觀兩方面進(jìn)行研究，認(rèn)為建立區(qū)域金融中心必須把金融傾斜的指向和區(qū)域金融中心定位的指向結(jié)合起來(lái)。另外，李豫（2001）、范從來(lái)和林濤（2005）、王志揚(yáng)（2006）、何元慶和朱咸會(huì)（2007）、謝沛善（2008）等分別就上海、南京、廈門、武漢、南寧等地建立金融中心的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了研究，且提出了良好的政策建議。
（五）關(guān)于長(zhǎng)株潭區(qū)域性金融中心的研究
雖然近年來(lái)研究長(zhǎng)株潭一體化和兩型社會(huì)建設(shè)的文獻(xiàn)很多，但具體到長(zhǎng)株潭區(qū)域性金融中心的文獻(xiàn)極少。從課題組掌握的資料來(lái)看，傅麗華（2004）分析了株洲CBD的起源和發(fā)展，對(duì)株洲CBD進(jìn)行了合理規(guī)劃。金繼晶、鄭伯紅（2008）以長(zhǎng)沙市為實(shí)證，分析了CBD選址與其空間分布特征及時(shí)空演變的關(guān)系。何磊、鄭伯紅（2008）研究了長(zhǎng)沙CBD的區(qū)位選址，分析了長(zhǎng)沙CBD建設(shè)的區(qū)位優(yōu)勢(shì)、選擇模式和具體區(qū)位選擇。吳大慶（2008）探討了長(zhǎng)株潭區(qū)域性金融中心與“兩型社會(huì)”建設(shè)的關(guān)系，特別從金融基礎(chǔ)建設(shè)、金融創(chuàng)新、金融市場(chǎng)和金融生態(tài)四方面提出建議。胡愈、柳思維（2008）研究了長(zhǎng)株潭農(nóng)村物流與區(qū)域金融中心的關(guān)系。袁振華（2008）在討論長(zhǎng)株潭的金融發(fā)展戰(zhàn)略時(shí)提到要建構(gòu)長(zhǎng)株潭區(qū)域性金融中心。
從整個(gè)20世紀(jì)來(lái)看,西方許多學(xué)者注意用不同的理論和方法來(lái)研究金融中心問(wèn)題,并對(duì)以前的總結(jié)和以后的展望都有了一定的系統(tǒng)性和完整性。但研究所遇到的困難和挑戰(zhàn)也隨之出現(xiàn)，這主要是由于金融中心研究涉及領(lǐng)域的廣泛性和復(fù)雜性,從而使20世紀(jì)90年代后的金融中心理論研究出現(xiàn)了衰落。而且西方學(xué)者基于自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論往往只注重金融中心形成和影響因素的市場(chǎng)化過(guò)程，而忽略了政府的主動(dòng)導(dǎo)向與控制，這也正是當(dāng)前國(guó)際金融中心衍生出嚴(yán)重金融危機(jī)的主要原因。
可見(jiàn)，國(guó)內(nèi)眾多的理論研究及對(duì)某個(gè)具體區(qū)域性金融中心的研究為我們對(duì)長(zhǎng)株潭建設(shè)國(guó)家區(qū)域性金融中心的研究提供了現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)，但是一方面這些研究幾乎都是停留在理論、問(wèn)題或政策探討層面上，除了選址實(shí)證外幾乎沒(méi)有涉及到金融中心的具體設(shè)計(jì)；另一方面對(duì)長(zhǎng)株潭區(qū)域性金融中心的研究還十分粗糙，基本上還是必要性的論述，沒(méi)有深入研究其具體內(nèi)容和政策體系。所以，深入研究長(zhǎng)株潭建設(shè)國(guó)家區(qū)域性金融中心的具體設(shè)計(jì)和政策支持體系是亟待深入的重要課題。
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關(guān)鍵字：金融,北京,朝陽(yáng)區(qū)
